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合规案防期刊权威发布_扫一扫出答案免费(2024年12月精准访谈)

内容来源：安定传媒所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

合规案防期刊

践行风险合规文化统筹推进案防管理

如何开展合规监管评级工作？一步步教你！最近真是忙到飞起，但再忙也要停下来思考和总结。毕竟，战术上的勤奋掩盖不了战略上的懒惰！多思考、多总结，别埋头苦干！合规工作的一大块就是和监管打交道，毕竟合规是监管的延续。每年都要做监管评级，这可是个固定任务。根据监管评级的得分，可以实施分类监管、有效监管和差异化监管。商业银行、信托公司、消费金融公司、保险机构、证券公司、期货公司、企业集团财务公司、非银行支付机构等各类金融机构的监管评级体系都不一样。小伙伴们可以去找各自行业的监管文件，梳理一下。 𐟓’ 必知常识 ✔️ “骆驼CAMELS+”评级体系国际通用的“CAMELS+”评级体系（Capital Adequacy、Asset Quality、Management Quality、Earnings、Liquidity、Sensitivity to Market Risk），分别是资本充足性、资产质量、管理水平、盈利状况、流动性和市场风险敏感度的缩写。 ✔️ “腕骨CARPALs”评级体系这个体系包括：资本充足性（Capital Adequacy）、贷款质量（Asset Quality）、大额风险集中度（Risk Concentration）、拨备覆盖（Provisioning Coverage）、附属机构（Affiliated Institutions）、流动性（Liquidity）和案件防控（Swindle Prevention & Control）。“腕骨”这个词暗合了“铁腕”监管的思路。 ✍️ 如何开展监管评级工作？重点讲讲自评，因为初评和复评是监管做的。哈哈哈。第一步：拿到自评表，可以梳理导图（以某行业为例，可见笔记图片）。第二步：根据自评表拆分到相对应的部门，并要求在规定时效内反馈证明材料。第三步：合规汇总，报领导层审批。虽然工作流程简单，但建议要充分理解评级要素，这可是监管的重点，也是合规工作的关注点。希望这些小技巧能帮到大家，毕竟合规无小事！𐟒ꀀ

银行员工行为管理：风险防控与合规建设 𐟔 近年来，银行员工行为管理成为了内控精细化管理的重要组成部分。随着电子化科技手段的进步，员工行为风险变得多样化和隐蔽化，特别是“八小时之外”的行为难以管控。本文旨在探讨员工行为管理的必要性及其对银行内控精细化管理的重要作用，并提出一些建议。 𐟓ˆ 员工行为管理对内控精细化管理的重要意义提升案防管理水平：人是案件风险形成的本源，员工行为管理是案防工作的核心环节。重视员工行为管理，严肃处理违规违纪行为，不断强化“合规为基，风险防控”的思想理念，是从源头上防控案件风险的重要环节。实现全流程风险管理：银行各项业务紧密相连，但人是贯穿到全流程风险管理各个环节的关键。员工行为个体差异化大、动机复杂，发生违规行为的主观性、偶然性、隐蔽性强。因此，进一步提升精细化管理水平，制定更加有针对性的员工行为管理措施，是实现全流程风险管理的必要途径。 𐟒ᠦ–𐥽⥊🤸‹加强员工行为管理的几点思考实施合规体系建设，提升员工行为管理效力：构建依法合规经营的文化氛围，在决策层树立“决策问规”的意识，在管理层形成“管理依规”的意识，在操作层培养“执行守规”的意识。打造无缝覆盖的合规组织架构，明确“三会一层”合规履职架构，强化合规履职体系建设，加强合规人才队伍培养、完善内部绩效考评及激励机制。充分应用大数据模型，加强员工异常行为监测：发挥大数据对员工异常行为的风险预警和数据支撑作用，开展审计“智慧监督”，提升员工行为管理的打击精度、分析深度和管理力度。通过远程监控系统监测柜台、放款岗在工作期间是否存在违规违纪行为，重点监测无客户在场时员工所操作的各项业务。强化制度执行约束，构建全流程风险防控机制：优化合规管理制度，动态维护制度，细化管理责任。将员工行为管理作为“一把手工程”，对各项措施的组织实施全程参与、及时跟进。引入流程监督机制，促使员工对异常行为进行自我矫正。各业务条线、总行及支行层级设置风险合规专员，将员工行为的监督纳入风险合规专员履职范围内。 𐟔’ 通过这些措施，银行可以更好地管控员工行为，提升内控精细化管理水平，确保银行的经营管理能力及效益，同时降低风险。

银行工作总结报告常见问题及解决方法在撰写银行工作总结报告时，正视问题、认清形势是关键。以下是一些常见的问题及解决方法：经营方面的问题 𐟓‰ 资产盈利能力下降：受实体经济增速放缓、金融系统逆周期调节等因素影响，银行业净息差持续收窄。支行资产端规模达xx亿元左右，但利息差仅为Xx%，且吸收资金的成本不断提高，导致营业利润下滑。存贷结构优化：支行存贷款过度依赖大户，存款稳定性差，存贷款增长动能不足。在市场竞争环境下，存贷款资金流动加剧，容易造成流动性风险，限制高质量发展。绩效考核不够精准：指标不匹配、执行不到位等问题突出，绩效考核与业务转型的关联度不明显，没有将利润创造和风险控制摆在考核评价的突出位置，绩效考核指挥棒作用未能充分发挥。内控管理不够深入：虽然能按要求开展会计、案防等检查，但在内控管理方面依旧存在浮于表面的问题，未能做到举一反三、彻底纠正，对问题产生的根源和潜在风险缺少深入分析，员工的业务素质、合规意识需进一步加强。营销效果不理想：部分员工营销意识薄弱，营销方式落后，仅有少部分中坚力量在发力，客户经理及销售经理的核心作用未发挥到位。同时，厅堂营销落后无吸引力，部分员工没有主动营销意识，甚至有“躺平”现象，缺乏“一句话”有效营销的经验与机会，简单履行着自己机械式的工作方式，坐等自然增长。其他方面的问题 𐟓Š 宏观经济形势影响：国家宏观经济形势的直接影响不容忽视。自身存在的“老难题”“新问题”：需要提高政治站位，认真履职尽责，努力去解决和规范。 “小富即安”心态：要严防出现这种不正心态。通过以上分析，我们可以看到银行在工作中还存在不少问题，需要认真总结并积极解决。希望这些建议能帮助你更好地撰写银行工作总结报告。

银行合规演讲稿大家好，今天我想和大家聊聊银行合规和案防的重要性。作为银行人，我们每个人都应该深刻理解“案防人人有责，案防创造价值”的理念，将遵纪守法融入日常工作的每一个细节。一岗双责，铸就责任长城 𐟏𐊊作为一名支行行长，我深知一岗双责的重量。既要带领团队发展业务，又要确保风险防控到位。我坚持以身作则，关心员工的日常行为，构建“看好自家门，管好自家人”的严密防线。通过强化营业场所的安全措施，每一次班前班后的细致检查，都成为对安全承诺的践行。同时，严格执行值班与安全报告制度，确保信息畅通无阻，为银行的安全运行保驾护航。以案为鉴，培育敬畏之心 𐟚芊风险案例是警示的灯塔，照亮我们前行的道路。在网点，我利用晨会、夕会常态化开展警示教育，确保每位员工都能深刻理解风险意识、案防意识的重要性。通过身边的案例，激发员工对违法犯罪的深切敬畏，让“不敢为、不想为”成为内心的坚定信念。持续深入的安全教育活动，及时跟进学习安保制度规定、风险提示、应急预案等内容，有效促进案防管理与业务经营、安全运行并重的良性发展局面。履职尽责，织密排查网络 𐟕𕯸‍♂️ 员工异常行为排查是案防工作的前沿阵地。我们通过日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访等方式，持续加强员工异常行为排查，编织一张密不透风的排查网络。紧盯关键环节、关键岗位、屡查屡犯和问题台账，综合运用视频监控和抽查检查，做到早排查、早发现、早处置。针对自查及排查行动中发现的问题和风险隐患，认真剖析梳理问题产生根源，对工作中存在的管理漏洞和薄弱环节，坚持源头治理、标本兼治，健全制度机制，补齐管理短板。案防文化，非一朝一夕之功，而需久久为功之韧。让我们从思想深处根植案防意识，从行动上践行合法经营，从监督上强化案件防控，共同绘制一幅风险防控与业务发展和谐共生的美丽画卷。让合规之光，照亮银行事业的每一个角落，引领我们迈向更加辉煌的明天。

银行内控合规部：幕后英雄✨ 嘿，朋友们！今天咱们来聊聊银行总行里的一个神秘部门——内控合规部。这个部门可是银行合规管理的核心，负责确保银行的各种业务和操作都符合法律法规和内部规章制度。下面我就给大家详细扒一扒这个部门的那些事儿。部门定位 𐟓 首先，内控合规部是个后台部门，主要负责合规管理。有些银行把这个部门和法务部门分开，一个负责合法合规，一个负责合同管理。近几年，这个部门还设立了二级部门——反洗钱中心，专门负责反洗钱工作。职责业务 𐟒𜊨🙤𘪩ƒ詗觚„职责可不少：对接监管机构，跟踪协调监管检查；指导、督促开展合规管理，落实制度管理、合规审查、员工行为管理等工作；承担全行操作风险、合规风险的牵头管理工作；负责全行制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作；负责业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试，识别和评估与经营活动相关的合规风险；管理员工合规档案和合规档案，负责监管事项管理；组织管理境内外反洗钱合规工作；牵头全行案件防控工作，推动建立健全全行案件防控体系。匹配专业 𐟎“ 这个部门对人才的要求还是挺高的，法律、计算机、英语等专业优先。其实，除了法学之外，对计算机感兴趣的同学也可以考虑，因为很多部门的业务都需要信息化转型。瞎评 𐟤㊥ˆ𖥺楤秮᥮𖯼š这个部门简直就是全行规章制度的管家，各部门出台或修订的相关工作都会会签过来协助审核。与法律部门相比：工作内容性质类似，但人员更多，业务更广，更容易出错。女生比例高：女生在这个部门的比例相对多，工作强度一般，偶尔也会出差，去各分行检查。信息化转型：除了法学之外，计算机类感兴趣的同学也可以考虑，很多部门业务需要信息化转型。推荐指数 𐟌Ÿ 总的来说，这个部门还是很值得推荐的，虽然工作有点繁琐，但发展前景不错。推荐指数：3.7分（满分5分）。好了，今天的分享就到这里。下一期咱们聊聊国际金融部，敬请期待哦！𐟍€

工商银行宜春分行：厚植合规文化守牢安全防线（龚宣）近年来，工商银行宜春分行为营造良好的合规管理氛围，持续强化合规文化建设，将“合规为本，全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化，全面融入到各项业务高质量发展之中，抓理念教育、强制度学习和严监督问责，有效控制合规风险，筑牢全行安全底线，取得了显著成效。多年来，该行确保实现了无内部经济案件、无外部诈骗案件、无重大责任事故的“三无”目标，最近该行又荣获“2023年度全市平安建设工作优秀单位”称号。抓合规理念教育。工商银行宜春分行持续推动了主题年活动走深走实，把开展主题活动与全年内控合规重点工作、重要活动相结合，把宣导合规文化理念与规范员工行为相结合，序时推进，确保活动效果。要求全员树立科学的合规工作理念，大力推进合规文化建设，将诚信、合规、责任等价值观渗透到工作中；引导员工树立正确的价值取向，在全辖营造了“人人讲合规，个个谈合规”的浓厚氛围；将积极向上、诚信合规、团结协作的理念深植于员工的心中，并运用周例会平台，聚焦监管关注、党委关心要点和风险易发领域和环节，结合实际工作和专业防治重点，让员工在日常工作和生活中受到潜移默化的影响，从思想根源上减少异常行为产生的动机和土壤，让合规成为一种习惯，让合规文化深入人心。强合规制度学习。工商银行宜春分行平日里组织全员学习《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》《金融机构涉刑案件管理办法》等规章制度，结合典型案例通报、“案例周周讲”“案防月月谈”短视频、清廉文化警示教育宣传片等不定期自主学习，把合规教育作为一项基础性、常规性工作抓实抓好，扎实开展“规章制度学习考试”活动，强化制度传导，增强全辖员工制度意识，营造人人学制度、事事讲规矩的氛围，达到“管人管事管思想”的效果，切实增强了员工遵章守纪和合规操作的意识。同时强化每个岗位制度的学习与运用，持续认真落实每个阶段的考试任务，达到让每一位员工熟悉掌握每一笔业务、每一个环节的制度要求与操作风险之目的，明确不可触碰的业务禁区，将严禁违规操作的“制度红线”传达给每一名员工，坚定推进依法合规、遵章守纪经营环境的持续巩固与深化。严合规监督问责。工商银行宜春分行集中开展了全面检查、飞行检查、专项检查和“回头看”检查等多种检查，充分发挥了检查监督在内控案防工作中的威慑和推进作用，对违规问题形成的深层次原因进行了分析，对责任人进行了认定，加大了问题整改跟踪力度，明确整改责任、整改内容和整改要求，极大地提高了问题整改的有效性和彻底性，切实达到整改一个、规范一类、治理一域的目标，并通过加大对违规责任人教育、批评、处罚和严重的交司法机关处理的力度，用身边的案例教育身边的人，让员工知规、守规，知晓违规所带来的严重后果，让违规者感受到违规所付出的沉痛代价，使全体员工从心灵深处敬畏合规、抵制违规，从而自觉养成遵规守纪的好习惯。

农发行纳雍县支行召开2024年第三季度案防分析会

𐟏橓𖨡Œ工作秘籍PPT分享𐟒𜊰ŸŽ雷言：迅速融入新角色，制定经营管理策略是每位银行负责人的首要任务。𐟒𜩀š过加强客户营销，提升市场占有率，打造团结协作的团队，并严格内控案防，落实廉洁自律精神，是银行高质量发展的关键。 𐟔一、迅速转换角色，明确经营管理方向：作为银行支行负责人，你需要迅速适应新角色，与团队共同制定明确的经营管理规划。𐟓ˆ从实际情况出发，贯彻落实总、分行下达的各项经营管理指示，提前完成分行下达的任务指标。 𐟤二、聚焦客户发展，提升市场影响力：与同事们一道做好市场调研，锁定有影响力的单位和企业。𐟔通过发掘潜力客户，提供优质服务，深度挖掘新客户。同时，以金融为手段，寻找合作机会，扩大存款及规模，提升市场占比。 𐟒ꤸ‰、强化团队建设，提升员工能力：银行有着优秀的企业文化，作为负责人，你需要把人员管理和团队建设放在重要位置。𐟑멀š过加强团队的能力建设和素质提升，充分发挥核心骨干员工的示范作用，引领并培养更多人才。同时，增强团队的文化建设和精神提升，打造有格局、爱学习、讲奉献、能打硬仗的员工队伍。 𐟔’四、严格内控案防，营造风清气正氛围：在日常经营管理中，时刻树立底线思维和红线意识。𐟚맡内控案防工作落到实处，廉洁自律铁血执行。根据总行工作指引，随时自查安全隐患，加强安全生产落实，防范金融科技风险。定期开展合规意识教育，加强员工排查和员工关爱，营造风清气正的氛围。 𐟌Ÿ总结：作为银行支行负责人，你需要强化管理创效益，凝心聚力向未来。与同事们一道为银行的高质量发展做出更大贡献！𐟒–

农发行内蒙古固阳县支行组织开展“一把手讲案防”合规课活动

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